First Republic registra queda de 41% em depósitos com crise nos bancos regionais dos EUA; ação despenca quase 20%

Banco foi afetado pela crise que que levou à falência o Silicon Valley Bank (SVB) e o Signature Bank

Mitchel Diniz

NEW YORK, NEW YORK - MARCH 13: The First Republic Bank logo is displayed on a screen as traders work on the floor of the New York Stock Exchange during morning trading on March 13, 2023 in New York City. Stocks continued their downward trend following the financial news of the failure of Silicon Valley Bank, the biggest U.S. bank failure since the financial crisis in 2008, and the government stepping in to support the banking system after the collapse sparked fears of a ripple effect.  (Photo by Michael M. Santiago/Getty Images)
NEW YORK, NEW YORK - MARCH 13: The First Republic Bank logo is displayed on a screen as traders work on the floor of the New York Stock Exchange during morning trading on March 13, 2023 in New York City. Stocks continued their downward trend following the financial news of the failure of Silicon Valley Bank, the biggest U.S. bank failure since the financial crisis in 2008, and the government stepping in to support the banking system after the collapse sparked fears of a ripple effect. (Photo by Michael M. Santiago/Getty Images)

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O First Republic, banco regional dos Estados Unidos que quase fechou as portas no mês passado, reportou resultados para o primeiro trimestre de 2023 na noite desta segunda-feira (24). O balanço, que foi adiado em mais de uma semana, é considerado um termômetro da crise de liquidez que levou à falência o Silicon Valley Bank (SVB) e o Signature Bank.

Nos três primeiros meses do ano, o First Republic registrou lucro líquido de US$ 269 milhões, uma queda de 32,9% em relação a um ano antes. O lucro diluído por ação ficou em US$ 1,23 e as receitas em US$ 1,2 bilhão, com queda de 13,4% em bases anuais – os dois números vieram ligeiramente acima do que o mercado esperava.

Mas o principal dado observado pelos investidores no balanço foi o volume de depósitos da instituição, que sofreu uma queda brusca, de 40,8%, entre o quarto trimestre de 2022 e os três primeiros meses deste ano. Com os resgates, a cifra foi de US$ 176 bilhões para US$ 104,474 bilhões.

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O número veio pior do que as estimativas do mercado. O consenso da FactSet apontava para US$ 145 bilhões em depósitos no período, ainda que as projeções mais baixistas indicassem algo em torno de US$ 100 bilhões.

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Os depósitos do First Republic no primeiro trimestre incluem a injeção de US$ 30 bilhões, feita no final do mês passado. Os recursos vieram de 11 grandes bancos que agiram em conjunto para impedir a falência da instituição financeira e uma crise mais ampla no sistema bancário. Ou seja – excluindo o aporte, os depósito do First Republic teriam recuado em mais de 50%.

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As ações do banco, negociadas na Nyse, recuavam quase 20% no after market após a divulgação do resultado, por volta das 18h (horário de Brasília), apagando os ganhos de dois dígitos que obtiveram durante a sessão regular. Os papéis aprofundaram perdas mesmo com a informação de que os depósitos começaram a se estabilizar desde a última semana de março e assim se mantiveram até agora.

Segundo o First Republoc, em 21 de abril, sexta-feira da semana passada, os depósitos do banco somavam US$ 102,7 bilhões.

Demissões à vista

No comunicado que acompanha o balanço trimestral, o First Republic disse estar avaliando opções de estratégia enquanto reforça sua posição de capital. O banco anunciou que vai reduzir despesas, cortando compensações para executivos e diminuindo o quadro de funcionários entre 20% e 25% no segundo trimestre deste ano.

Mitchel Diniz

Repórter de Mercados