O mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta quinta-feira (2), CDBs com taxas prefixadas de até 14,450% ao ano com vencimento em 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+ 8,550% em 1 ano e os pós-fixados até 106% do CDI em mais de 12 meses.
LCAs contam com taxas prefixadas de até 12,000% em mais de 1 ano, enquanto as pós-fixadas pagam até 84,5% do CDI em mais de 12 meses.
LCIs prefixadas pagam até 12,000% em 1 ano, enquanto as pós-fixadas pagam até 87% do CDI com vencimento em mais de 1 ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
CDB FIBRA
Taxa: CDI + 0,200%
Vencimento: julho/2030
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CDB BANCO C6 CONSIGNADO S.A.
Taxa: IPC-A + 8,100%
Vencimento: junho/2032
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LCA SICOOB
Taxa: 92% do CDI
Vencimento: abril/2033
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta quinta-feira (2)
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Cenário Renda Fixa da XP
As taxas dos juros futuros (DIs) encerraram a quarta-feira (1) em alta, interrompendo uma sequência de fortes recuos. O principal fator foi o avanço dos rendimentos dos Treasuries, em meio à expectativa de que o Federal Reserve ainda possa elevar os juros neste ano. O movimento foi reforçado por uma realização de lucros após sete sessões consecutivas de queda dos contratos intermediários.
A ponta curta e intermediária da curva acompanhou o cenário externo. O DI para janeiro de 2028 subiu 11 pontos-base, para 14,095%, refletindo a reprecificação das expectativas de juros globais. Apesar de dados mais fracos do mercado de trabalho privado dos Estados Unidos, o mercado manteve a avaliação de que o Fed pode seguir com uma postura mais restritiva, sustentando a alta dos Treasuries.
Na ponta longa, o movimento foi ainda mais intenso. O DI para janeiro de 2035 avançou 16 pontos-base, para 14,33%, acompanhando a elevação dos prêmios de risco e o comportamento dos títulos americanos de longo prazo.
No cenário doméstico, a pesquisa Atlas/Bloomberg mostrando ampliação da vantagem do presidente Luiz Inácio Lula da Silva sobre o senador Flávio Bolsonaro em um eventual segundo turno também contribuiu para a alta da curva. Parte do mercado interpreta um fortalecimento de Lula como um fator de risco para o cenário fiscal, o que tende a pressionar os juros futuros.
Apesar da correção desta quarta-feira, os investidores seguem majoritariamente posicionados para um novo corte de 0,25 ponto percentual da Selic em agosto, expectativa que continua predominando na precificação das opções de Copom negociadas na B3.
Assim, a alta dos juros futuros refletiu principalmente o cenário externo, com o avanço dos Treasuries, somado à realização de lucros após a sequência recente de quedas e ao aumento dos prêmios de risco no mercado doméstico, sobretudo nos vencimentos mais longos.
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