Privatização

Como investir o FGTS na Eletrobras? Confira lista de fundos disponíveis e suas taxas de administração

De acordo com levantamento do InfoMoney, as taxas variam de zero a 0,80% ao ano

Por  Mariana Segala -

Esta reportagem está em atualização para acrescentar novos fundos que ainda estão sendo criados pelas instituições financeiras*.

Os investidores interessados em utilizar parte do Fundo de Garantia de Tempo de Serviço (FGTS) para investir na Eletrobras durante o processo de privatização da empresa precisam tomar algumas decisões nos próximos dias. O período de reserva começa na sexta-feira (3) e segue até às 12h do dia 8, quarta-feira da próxima semana.

Uma delas é o valor que direcionarão para o investimento – que, segundo o prospecto da oferta de ações da Eletrobras, precisará ser de R$ 200, no mínimo, até o limite de 50% do saldo disponível em cada conta vinculada do FGTS.

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A outra é por meio de qual fundo de investimento realizarão a aplicação. Lembrando que a compra das ações com recursos do FGTS não acontecerá diretamente, e, sim, via Fundos Mútuos de Privatização (FMP-FGTS), em um formato similar ao que foi adotado nos anos 2000 para a Vale (VALE3), então Vale do Rio Doce, e a Petrobras (PETR3;PETR4).

Vários bancos e corretoras começaram a estruturar carteiras para receber esses recursos. Segundo dados disponíveis na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e obtidos junto às instituições financeiras, há pelo menos 23 fundos voltados aos investimentos em Eletrobras via FGTS.

Os fundos de privatização são chamados de “monoação”, o que significa que investem nas ações de uma única empresa. Os regulamentos das carteiras que já foram registradas na CVM indicam que eles devem investir no mínimo 90% do patrimônio nos papéis da Eletrobras. Os 10% restantes podem ser alocados em títulos de renda fixa.

Por serem “monoação”, especialistas sugerem que os investidores prestem atenção à taxa de administração cobrada pelas instituições financeiras. “A diferença de rentabilidade entre eles vai ser consequência da taxa de administração. Não faz diferença a gestão, só os custos”, afirma Letícia Camargo, planejadora financeira.

De acordo com levantamento do InfoMoney, as taxas de administração variam de zero a 0,80% ao ano. Desde o dia 27, quando o prospecto da oferta de ações da Eletrobras foi publicado, o que se viu foi uma corrida das instituições financeiras para ajustar as taxas dos seus fundos.

O Daycoval, por exemplo, zerou a taxa de administração do seu fundo na manhã desta segunda-feira (30) – até então, o regulamento previa um custo de 1,50% ao ano, a mais alta entre as carteiras já disponíveis.

O Safra fez o mesmo. O regulamento do fundo foi atualizado na segunda-feira, reduzindo a taxa de administração de 1,20% para 0,50% ao ano – e novamente na quarta-feira (1), baixando o custo para 0,15% ao ano.

Confira abaixo a lista de 23 fundos disponíveis para investir o FGTS nas ações da Eletrobras, com os respectivos CNPJs, gestoras responsáveis e taxas de administração:

Fundo CNPJ Gestora Taxa de administração
Alfa II – Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras – Migração 40.156.889/0001-15 Banco Alfa de Investimentos 0,45% ao ano
BB Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 45.081.538/0001-06 BB DTVM 0,20% ao ano
BB Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras – Migração 45.081.560/0001-56 BB DTVM 0,20% ao ano
BNB Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 42.847.915/0001-87 BNB 0,45% ao ano
Bradesco Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 44.360.670/0001-94 Bradesco Asset Management 0,40% ao ano
Bradesco Migração Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 44.544.074/0001-64 Bradesco Asset Management 0,40% ao ano
BTG Pactual reference Fundo Mútuo de Privatização do FGTS Eletrobras 45.560.774/0001-05 BTG Pactual Asset Management 0,20% ao ano
Caixa Fundo Mútuo de Privatização – FGTS de Migração Eletrobras 45.443.366/0001-73 Caixa DTVM 0,45% ao ano
Caixa Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 45.160.183/0001-40 Caixa DTVM 0,45% ao ano
Daycoval Fundo Mútuo de Privatização do FGTS Eletrobras (FMP-FGTS) 45.121.022/0001-48 Daycoval Asset Management Zero
Genial Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 45.598.817/0001-41 Plural Investimentos 0,20% ao ano
Genial Migração Fundo Mútuo de Privatização FGTS Eletrobras 45.938.153/0001-12 Plural Investimentos 0,20% ao ano
Guide Fundo Mútuo de Privatização do FGTS Eletrobras (FMP-FGTS) 45.120.936/0001-94 Guide Gestão de Recursos 0,15% ao ano
Itaú Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 42.520.416/0001-80 Itaú Unibanco Asset Management 0,20% ao ano
Itaú Migração Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 42.582.153/0001-34 Itaú Unibanco Asset Management 0,20% ao ano
MAM Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobrás 43.926.530/0001-78 MAM ASSET MANAGEMENT 0,80% ao ano
Safra Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 44.934.934/0001-76 Safra Asset Management 0,15% ao ano
Safra Fundo Mútuo de Privatização – FGTS – Eletrobras – Migração 44.934.897/0001-04 Safra Asset Management 0,15% ao ano
Santander Fundo Mútuo de Privatização – FGTS – Eletrobras – Migração 45.322.586/0001-49 Santander Brasil Gestão de Recursos 0,20% ao ano
Santander Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 45.322.541/0001-74 Santander Brasil Gestão de Recursos 0,20% ao ano
Warren Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras 46.470.113/0001-51 Warren Brasil 0,50% ao ano
XP Fundo Mútuo de Privatização – FGTS (Migração) Eletrobrás 45.088.755/0001-28 XP Allocation Asset Management 0,20% ao ano
XP Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobrás 45.088.790/0001-47 XP Allocation Asset Management 0,20% ao ano

Fonte: CVM e instituições financeiras

O que são os fundos “migração”?

Alguns dos fundos criados para receber os recursos do FGTS contêm a inscrição “migração” no nome. Eles serão utilizados por quem quiser resgatar os investimentos feitos no passado nos FMPs de Vale e de Petrobras para aplicar, agora, na Eletrobras. Em outras palavras, é uma opção para trocar o investimento já existente por outro.

No geral, as instituições financeiras estão replicando, nesses fundos, as mesmas condições – taxa de administração, por exemplo – dos que foram criados especificamente para a oferta da Eletrobras.

Com um detalhe: os investidores que optarem por transferir os valores que possuem de outros FMPs terão um prazo menor para aderir à oferta. Os pedidos de reserva também começam na sexta (3), porém terminam na segunda-feira (6).

Como investir usando o FGTS?

O trabalhador interessado em ter acesso aos papéis deve acessar os canais da Caixa Econômica Federal, via aplicativo ou nas agências bancárias.

O investidor deve escolher uma administradora de FMP-FGTS para autorizar a consulta do saldo do FGTS.

De acordo com as instituições financeiras consultadas pelo InfoMoney, os fundos criados por cada banco ou corretora poderão ser acessados por trabalhadores que já sejam clientes deles. Caso não sejam e, ainda assim, queiram realizar o investimento, será preciso abrir uma conta – processo que, em muitos casos, é feito pelo aplicativo da instituição.

Caso queira se desfazer das ações posteriormente, os valores provenientes da venda retornarão para a conta do FGTS após um período de carência de 12 meses, podendo ser sacados nas situações tradicionais, como a compra de imóvel ou a demissão sem justa causa.

Importante ressaltar que a compra das ações usando o FGTS ainda depende da finalização do processo de privatização.

Cronograma da oferta da Eletrobras

O período de reserva das ações da Eletrobras começa nesta sexta-feira (3). Investidores pessoas físicas interessados em participar do processo de privatização da companhia poderão realizar seus pedidos até a próxima quarta-feira (8) ao meio-dia.

O prazo vale tanto para os investidores que desejam adquirir ações da Eletrobras diretamente quanto indiretamente, usando parte FGTS. A oferta deve movimentar em torno de R$ 30 bilhões, no total, e a precificação está prevista para a próxima quinta-feira (9).

Confira o cronograma completo da oferta da Eletrobras:

03/06 – Início do período de reserva de direta de ações ou de adesão via FMPs-FGTS

06/06 – Data limite para solicitar a migração de outros FMPs (como os de Vale e Petrobras) para FMPs da Eletrobras

08/06 – Data limite da reserva direta de ações ou de adesão via FMPs- FGTS

09/09 – Data da precificação das ações

13/06 – Início de negociação das novas ações na B3

14/06 – Data de liquidação das operações

* Após a publicação da reportagem, os seguintes fundos tiveram suas taxas de administração atualizadas: Santander Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras, Santander Fundo Mútuo de Privatização – FGTS – Eletrobras – Migração, Bradesco Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras, Bradesco Migração Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras, BTG Pactual reference Fundo Mútuo de Privatização do FGTS Eletrobras, Guide Fundo Mútuo de Privatização do FGTS Eletrobras (FMP-FGTS), XP Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobrás, XP Fundo Mútuo de Privatização – FGTS (Migração) Eletrobrás, Safra Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras, BB Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras, BB Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Eletrobras – Migração.

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