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SÃO PAULO – Investidores se utilizam de diversos indicadores para saber quando comprar ou vender as ações. No entanto, de acordo com o colunista do site MarketWatch Mitchel Tuchman, um dos pontos mais importantes é manter a carteira balanceada.
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Segundo o colunista, rebalancear é fácil, tão fácil que muitas pessoas acabam deixando para depois e só pensam nisso uma vez por ano. No entanto, esse é um erro, especialmente para quem investe para a aposentadoria.
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Na sequência, Tuchman lista cinco razões pelas quais é importante rebalancear sua carteira de investimentos:
1 – As alocações de recursos estão “fora de sintonia”
Diferentes mercados e setores possuem rentabilidade distinta ao longo do tempo e, com isso, saem do “arranjo” previsto incialmente pelo investidor. O colunista ressalta que é necessária muita coragem para vender os melhores papéis e usar o caixa para comprar títulos que estão em baixa. Além disso, o balanceamento não significa entrar com tudo em uma direção, mas sim apenas vender uma parte dos vencedores e reinvestir em ativos realmente baratos.
2 – Portfólios devem ter mais que duas classes de ativos
Muitos portfólios se dividem apenas entre ações e títulos do governo. No entanto, pesquisas e experiências já mostraram que um portfólio realmente preparado tem ao menos investimentos em outras áreas como commodities e mercado imobiliário.
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3 – Receber aquele 1,5% extra
Por que rebalancear, afinal? Estudos afirmam que o simples ato de equilibrar o portfólio oferece ao investidor uma porcentagem na casa de 1,5% a mais ao ano. Composto, esse 1,5% faz muita diferença. Um investimento de US$ 10 mil em 20 anos crescendo a 7% renderia US$ 38.697, enquanto que a 8,5% a cifra sobe para US$ 51.120.
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4 – Disciplinar emoções bruscas
A verdadeira característica fundamental de rebalancear é que requer que o investidor “faça a coisa certa” quando mais importa. Uma pesquisa mostrou que a típica falha dos investidores é entender perfeitamente como tirar vantagem de um ganho que já é óbvio. Os investidores compram papéis vencedores por altos preços e vendem perdedores na baixa, o que obviamente ocasiona perdas. Rebalancear remove esse problema pois tira a emoção da equação.
5 – Compre barato, venda caro
Precisa de mais argumentos? Considere a mera mais básica de investimentos: compre barato, venda caro. Faz sentido, certo? Rebalancear, não importa quantas vezes, institucionaliza a prática de vender no topo e comprar de novo embaixo.
