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Historicamente, no Brasil, a gestão de patrimônio das grandes fortunas se concentrou majoritariamente nos grandes bancos, alguns poucos bancos estrangeiros e poucas gestoras de patrimônio paulistas. O amadurecimento do mercado financeiro, aliado a uma taxa de juros baixa, provocaram uma significativa transformação no setor. Devido aos juros altos por várias décadas, os investidores não precisavam correr riscos para obter retornos acima de 2 dígitos ao ano, e ainda concentravam os seus recursos nas grandes instituições financeiras. No entanto, com a taxa de juros nos patamares mais baixos da história o cenário mudou.
“Inicialmente, as plataformas de investimentos vieram para mudar esse quadro e o varejo descobriu que pode investir melhor fora dos grandes bancos. O banco tradicional não consegue competir na hora de fazer gestão de investimentos, mais que isso, não consegue atender de forma isenta, profissional e exclusiva”, afirma Carlos Henrique Chaves Pessoa, Gestor de Recursos e CEO da Vêneto Family Office.
No mercado de alta renda, o movimento foi bem parecido – as famílias mais abastadas vêm buscando profissionalismo, transparência, ausência de conflitos de interesses, serviços completos na gestão do patrimônio e exclusividade nas gestoras de patrimônio ou multi family offices.
Nesse ambiente transformador, algumas gestoras de recursos independentes, focadas no público de alta renda, ascenderam nos últimos anos. Segundo a Anbima, só em 2020 (até 17/09/2020), essas empresas viram o valor dos ativos sob gestão crescer mais de 7%.
“É importante destacar que esse período foi marcado pela forte volatilidade dos mercados, decorrente da pandemia do COVID-19. Um ponto de destaque é que essa migração de recursos não se concentrou apenas no estado de São Paulo, mas também em outros estados, como Minas Gerais, Rio Grande do Sul e Rio de Janeiro”, ressalta Pessoa.
A Anbima destaca ainda que 42% do patrimônio administrado por esse tipo de empresa já se encontra fora de São Paulo, e essa pulverização tende a aumentar. As praças propícias à proliferação de multi family offices contam com universidades de alta qualidade, essenciais na formação de mão de obra qualificada para esse segmento.
“As gestoras são um pólo de atração de talentos no mercado financeiro. Um jovem bem-sucedido muitas vezes prefere trabalhar em uma gestora e não mais em um banco. Outro ponto favorável é a distância do “viés da Faria Lima”, centro financeiro paulistano, onde os pensamentos e práticas acabam ficando muito parecidos. Assim, gestoras em outras cidades podem se ‘blindar’ desse viés devido à distância”, analisa do gestor.
Nas gestoras de patrimônio, o cliente recebe de volta corretagens, comissões, taxa de administração dos fundos e rendas fixas alocadas na carteira, gerando um expressivo cashback.
Segundo Pessoa, uma característica importante de uma gestora é a ausência de conflitos de interesses. Uma vez que quem remunera a prestação de serviços da gestora é o cliente e não o produto que é alocado na carteira, como nos bancos. Além disso, esse público deseja ter acesso a serviços que vão além dos investimentos, tais como aconselhamento jurídico relacionado a sucessão familiar e organização patrimonial, serviços de concierge e tudo que envolva o seu patrimônio.
Vêneto Multi Family Office
A Vêneto Multi Family Office é um bom exemplo da ascensão de gestoras de patrimônio fora de São Paulo. Fundada em Belo Horizonte, a empresa conta com um time de analistas e gestores de investimentos de alto nível. A Vêneto prepara a expansão de seu negócio para 2021 com a inauguração do escritório na capital paulista e já mira também outras praças como Rio de Janeiro, Nordeste e Sul do Brasil.
A empresa conta com o serviço de assessoria de investimentos no Brasil, de forma isenta, profissional e qualificada, e também de gestão patrimonial fora do Brasil (EUA e Suíça). Um braço importante da empresa é a sua divisão de fundos de investimentos, a sua asset, na qual foram criadas soluções exclusivas para esse público. Desde fundos familiares exclusivos, estruturas fora do Brasil e até a criação de fundos abertos, mas para investidores profissionais (clientes com investimentos superiores a R$ 10.000.000,00).
No ano de 2020, marcado pela pandemia, a empresa deverá dobrar de tamanho pelo quarto ano seguido, atingindo a marca de R$ 1 bilhão de ativos sob gestão. Com a abertura do novo escritório em São Paulo, a previsão é dobrar de tamanho mais uma vez em 2021.
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