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Quem investe em ações já se deparou com a máxima de que o foco deve ser construir uma carteira diversificada e com visão de longo prazo. Mas isto não basta, é necessário também que o investidor acompanhe o desempenho operacional das empresas, dos papéis na bolsa, além do cenário macroeconômico e político que pode afetar as projeções de rentabilidade. Em momento de volatilidade na bolsa, como o atual, trata-se de um esforço que exige tempo, conhecimento e o timing certo no rebalanceamento da carteira.
O principal índice da B3, o Ibovespa, é um exemplo do sobe e desce dos últimos anos que exige um esforço redobrado do investidor para acompanhar as empresas.
Em 2021, o índice caiu 11,92%; no ano passado fechou em alta de 4,69%; e neste ano, até 8 de maio, acumula recuo de 0,31%.
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Para ajudar o investidor na tarefa de montar carteiras de ações e mantê-las atualizadas – com o acompanhamento do cenário e substituição de ativos quando necessário – a XP tem há pouco mais de um ano o serviço de Carteira Automatizada.
“Investir é sempre algo complexo que exige atenção e conhecimento. Nossas carteiras têm a diversificação adequada para o cenário atual, sempre mantidas atualizadas”, explica Jennie Li, estrategista de Ações da XP.
A adesão ao serviço é muito simples, explica Jennie. Basta que o cliente da XP conheça os termos e condições do produto, escolha a Carteira Automatizada que deseja investir, faça o aporte (veja mais detalhes aqui) e, a partir deste momento, todas as substituições de ações serão feitas automaticamente.
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“Temos um Comitê mensal que reúne a equipe de economia, os analistas de política e as equipes que acompanham no detalhe mais ou menos 150 empresas. As carteiras são reavaliadas na virada do mês, mas se houver algum fato extraordinário antes podemos nos reunir e substituir um papel, feito de forma automática por quem aderiu ao serviço”, comenta Jennie.
A Carteira Automatizada da XP se soma a outro produto que existia desde 2018, o da Carteira Recomendada. A diferença é a maior facilidade para o investidor, que não precisa ajustar o portfólio manualmente quando há mudança na recomendação.
A XP oferece diversas carteiras automatizadas para diferentes objetivos dos clientes. Para um viés fundamentalista, possuem carteiras como: Top 10 Ações, Top Dividendos, Top 10 Ações Internacionais, Top Small Caps e ESG XP.
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Com um viés mais quantitativo, há duas carteiras que utilizam modelos estatísticos e/ou técnicos para definir os papeis: a Bunker, que segue uma estratégia de mínima volatilidade, e a Mensal Gráfica Arena.
O desempenho das carteiras automatizadas XP reforça a importância, na visão de Jennie Li, de o investidor manter a aderência às recomendações, o que é facilitado pelo serviço de automatização.
“Ao montar as carteiras, sempre olhamos os setores expostos para evitar muito risco concentrado. É parte do trabalho”, explica Jennie. “São movimentos mais táticos”, conclui.
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Clique para conhecer mais sobre as Carteiras Automatizadas.
