O mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta sexta-feira (16), CDBs com taxas prefixadas de até 14,260% ao ano com vencimento em 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+8,780% em 1 ano e os pós-fixados até 105,25% do CDI em 12 meses.
LCAs contam com taxas prefixadas de até 11,100% para vencimento em 12 meses, enquanto os títulos da inflação estão pagando até IPCA+6,670% em 1 ano e as pós-fixadas pagam até 85% do CDI em 12 meses.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
CDB BANCO C6
Taxa: 102% do CDI
Vencimento: janeiro/2028
Saiba mais e invista
CDB AGORACRED
Taxa: 110% do CDI
Vencimento: janeiro/2029
Saiba mais e invista
CDB ORIGINAL
Taxa: 106% do CDI
Vencimento: dezembro/2030
Saiba mais e invista
*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta sexta-feira (16)
Não tem conta na XP? Cadastre-se aqui
Cenário Renda Fixa da XP
As taxas dos juros futuros fecharam a quinta-feira (15) em leve alta, em um pregão influenciado por dados do varejo brasileiro acima do esperado e pela divulgação de números de auxílio-desemprego nos Estados Unidos, que sustentaram a valorização dos rendimentos dos Treasuries no exterior.
Na ponta curta da curva, o movimento foi moderado. O DI para janeiro de 2028 subiu 3 pontos-base, para 13,075%, após reagir positivamente aos números do varejo divulgados pelo IBGE. Já na ponta longa, o DI para janeiro de 2035 avançou 2 pontos-base, para 13,58%, acompanhando a alta dos juros globais.
Pela manhã, o IBGE informou que as vendas no varejo cresceram 1,0% em novembro ante outubro e 1,3% na comparação anual, acima das projeções do mercado. A leitura reforçou a percepção de atividade mais aquecida, o que tende a reduzir o espaço para cortes de juros no curto prazo e deu sustentação às taxas dos DIs ao longo da sessão.
No exterior, os rendimentos dos Treasuries também subiram após os dados do mercado de trabalho americano. Os pedidos iniciais de auxílio-desemprego caíram 9.000, para 198.000, abaixo das estimativas, reduzindo a probabilidade de cortes de juros pelo Federal Reserve no curto prazo.
Outro fator de suporte para a curva foi o leilão regular de títulos prefixados do Tesouro Nacional, que costuma gerar demanda por hedge no mercado de DIs. Na máxima do dia, o DI para janeiro de 2028 atingiu 13,105% (+6 pontos-base) e o DI para janeiro de 2035 chegou a 13,610% (+5 pontos-base).
Apesar do anúncio da liquidação extrajudicial da Reag Trust pelo Banco Central, gestora ligada às fraudes do Banco Master, operadores ouvidos pela Reuters afirmaram que o noticiário não teve impacto relevante sobre a formação de preços no mercado de juros.
Trata-se de um conteúdo patrocinado. O InfoMoney não possui qualquer responsabilidade quanto a oferta e a comercialização dos produtos divulgados neste material.