O mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta terça-feira (2), CDBs com taxas prefixadas de até 13,990% ao ano com vencimento em 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+9,250% em 1 ano e os pós-fixados até 105,5% do CDI em 12 meses.
LCAs contam com taxas prefixadas de até 11,680% para vencimento em 12 meses, enquanto as atreladas à inflação pagam até IPCA+6,970% em 1 ano e os pós-fixados pagam até 90% do CDI em 12 meses.
As LCIs possuem taxas prefixadas de até 11,290% para vencimento em 1 ano, enquanto as atreladas à inflação estão pagando até IPCA+6,900% em 12 meses e as pós-fixadas pagam até 90% do CDI em 1 ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
LCA ORIGINAL
Taxa: 94% do CDI
Vencimento: dezembro/2028
Saiba mais e invista
CDB PINE
Taxa: 107,5% do CDI
Vencimento: dezembro/2028
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LCD BNDES
Taxa: 90% do CDI
Vencimento: dezembro/2029
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta terça-feira (2)
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Cenário Renda Fixa da XP
Os juros futuros fecharam a segunda-feira (1) com altas nos vencimentos curtos e movimentos mais discretos na ponta longa, em um dia marcado pelo avanço firme dos rendimentos dos Treasuries e por novos comentários do presidente do Banco Central, Gabriel Galípolo, sobre a condução da Selic. O DI para janeiro de 2028 avançou para 12,84%, enquanto o contrato para janeiro de 2035 teve variação marginal, refletindo maior sensibilidade dos vértices curtos ao ambiente externo e ao discurso do BC.
A pressão sobre as taxas domésticas começou cedo, após os títulos japoneses perderem valor em reação à sinalização do presidente do Banco do Japão, Kazuo Ueda, de que as condições estão se alinhando para uma futura alta de juros no país. Esse movimento derrubou os preços dos Treasuries e impulsionou seus rendimentos, elevando a taxa do Treasury de 10 anos para 4,094%. O avanço dos yields norte-americanos transmitiu-se para a curva brasileira, alimentando a alta dos DIs — especialmente na parte curta.
Além do ambiente externo, o mercado repercutiu as novas declarações de Galípolo, que reforçou a mensagem de que a Selic deve permanecer em patamar restritivo por período “bastante prolongado”. Ele enfatizou que o prazo associado ao termo “bastante” não reinicia a cada reunião, o que foi interpretado como um sinal adicional de manutenção da taxa básica em 15% por mais tempo. A fala contribuiu diretamente para a máxima intradiária do DI para 2028, que chegou a 12,865%.
A curva curta reagiu mais intensamente porque é onde se concentra a precificação das expectativas de política monetária. Com Treasuries em forte alta e a sinalização dura do BC, investidores ampliaram levemente o prêmio dos contratos próximos, reforçando a probabilidade — já próxima de 100% — de manutenção da Selic na reunião da próxima semana. Esse conjunto de fatores explica por que os vértices curtos apresentaram variação mais acentuada.
Já a curva longa mostrou movimento mais contido. O DI para 2035 encerrou praticamente estável, em 13,170%, refletindo uma combinação de menor sensibilidade aos ajustes imediatos da comunicação do BC e de ausência de novidades fiscais relevantes no dia. Os vértices longos seguiram ancorados pelo cenário já conhecido de inflação projetada acima da meta, mas dentro do intervalo de tolerância, conforme o Boletim Focus divulgado pela manhã.
Com inflação estimada em 4,43% para 2025 e 4,17% para 2026, e projeções inalteradas para a Selic no fim de 2024 (15%) e de 2026 (12%), o balanço de forças manteve os juros longos praticamente inertes. Assim, enquanto os rendimentos externos e o discurso do BC mexeram mais diretamente com a ponta curta, a ponta longa permaneceu apoiada em fundamentos já precificados e com volatilidade limitada ao longo da sessão.
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