Publicidade
SÃO PAULO – A aplicação em fundos de investimentos proporciona ao investidor a possibilidade de alcançar diversos ativos por meio de um só canal, terceirizando a gestão do seu portfólio. A carteira pode englobar renda fixa, títulos públicos, títulos cambiais, derivativos, commodities, ações, entre outros, e os ativos são escolhidos pelo gestor do fundo.
O gestor é responsável por acompanhar o mercado e definir a estratégia da carteira e os momentos de compra e venda de ativos, sempre buscando o maior lucro possível. Neste sentido, o investidor tem a vantagem de, ao terceirizar a gestão de suas aplicações, se abster de acompanhar diversos ativos para escolher os mais rentáveis.
No entanto, ao contrário do que possa parecer, o investidor deve distribuir seu patrimônio em mais de um fundo, criando uma carteira semelhante aos portfólios de ações. A importância da diversificação é a mesma no mundo dos fundos de investimentos.
Continua depois da publicidade
Pensando nisso, José Tibães, analista de fundos de investimentos da XP Investimentos, preparou carteiras de fundos com exclusividade para os leitores do InfoMoney.
Para a escolha dos fundos, Tibães levou em consideração o perfil dos investidores e fez duas carteiras: uma sem limite de aporte inicial, para quem tem mais capital para começar a aplicar, e outra de até R$ 25 mil para o aporte inicial.
Para a carteira de fundos para os leitores do InfoMoney com perfil moderado, Tibães levou em consideração o cenário de taxa baixa de juros e a volatilidade trazida pelo ano eleitoral.
Continua depois da publicidade
O analista também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil moderado, composta por renda fixa pós-fixada (47,5%), renda fixa pré-fixada (5%), renda fixa atrelada a inflação (15%), renda variável (7,5%) e multimercados (25%).
Carteira de fundos para investidor moderado (sem limite de aporte inicial mínimo):
Nome do fundo | Peso | Tipo de fundo | Valor inicial mínimo |
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM | 20% | Multimercados | R$ 10.000 |
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP | 20% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP | 20% | Renda Fixa – Crédito Livre | R$ 10.000 |
XP Macro FIM | 15% | Multimercado Multiestrategia | R$ 10.000 |
Pimco Income FIC FIM IE | 10% | Multimercados Investimentos no Exterior | R$ 25.000 |
XP Crédito Estruturado FIC FIM CP | 7,5% | Multimercado Livre | R$ 25.000 |
Brasil Capital 30 FIC FIA | 5% | Ações Livre | R$ 100.000 |
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) | 2,5% | Imobiliário | – |
Carteira de fundos para investidor moderado (com aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil):
Nome do fundo | Peso | Tipo de fundo | Valor inicial mínimo |
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP | 27,5% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP | 20% | Renda Fixa – Crédito Livre | R$ 10.000 |
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM | 20% | Multimercados | R$ 10.000 |
XP Macro FIM | 10% | Multimercado Multiestrategia | R$ 10.000 |
Kondor Long Short FIM | 10% | Multimercados Long and Short – Direcional | R$ 10.000 |
XP Long Biased 30 FIC FIM | 5% | Multimercados Multiestratégia | R$ 10.000 |
Schroder Liquid Alternatives | 5% | Multimercados Investimentos no Exterior | R$ 5.000 |
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) | 2,5% | Imobiliário | – |
Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.
O fundo XP Long Biased tem baixa exposição devido ao seu risco por estar exposto a ações, mas pode trazer ganhos elevados em caso de alta da Bolsa, explica o analista.
Continua depois da publicidade
Para investir nos fundos de investimentos distribuídos pela XP, clique aqui e abra sua conta