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No século XIX se formava o conceito de Family Office, quando algumas das famílias mais importantes do mundo passaram a gerir o próprio patrimônio – como os Rockefeller, John Pierpont (J.P.) Morgan e os Du Pont. O segmento avançou, e hoje os Multi-Family Offices (MFO) – ou escritórios especializados em gerir fortunas familiares – se espalharam pelo mundo. No Brasil, a categoria se consolidou em 2010, e cresce gradativamente, somando hoje algumas dezenas de casas.
Junto com o amadurecimento do mercado, gestores contam cada vez com mais tecnologia para organizar e otimizar a administração dos recursos que, em geral, estão divididos em diferentes instituições financeiras dentro e fora do país.
“Coordenar, integrar e consolidar carteiras é hoje é um dos principais diferenciais de um escritório de MFO, e a plataforma da Comdinheiro provê tecnologia para que a administração seja feita com excelência”, diz Filipe Ferreira, diretor da Nelogica e responsável pela Comdinheiro. A solução facilita a consolidação de carteiras, permite a criação de ferramentas customizadas, e promove a comparação de ativos – entre outras funcionalidades.
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Gestão otimizada
O objetivo de uma família bilionária se difere da maioria do mercado por um ponto: em vez de buscar multiplicar o dinheiro com investimentos, a meta é não perder recursos. “O MFO tem de resolver problemas básicos do dinheiro, como a diversificação. São muitas alocações feitas ao mesmo tempo, o que exige estratégias e artefatos rebuscados”, diz Ferreira.
Na prática, ao contar com a tecnologia para administrar os recursos, o gestor consegue lidar melhor com a complexidade dos aportes. A plataforma da Comdinheiro permite acesso a ativos do mundo todo, e consolida esses dados do portfólio, permitindo que a posição da carteira seja recalculada diariamente.
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“Hoje alguns grupos familiares possuem mais de 30 contas bancárias. O consolidador de carteiras é essencial para manter a organização, e tem nos ajudado a otimizar a gestão”, diz Felipe Bichara – Sócio e VP de Canais da Fami Capital.
Fruto da fusão entre a Messem Investimentos e Faros Private, a Fami Capital tem R$ 65 bilhões em recursos sob gestão, sendo R$ 13 bilhões no segmento de MFO. “Estamos reestruturando os nossos sistemas, e temos a Nelogica como parceiro essencial nessa transição. O nosso objetivo tem sido customizar as funções para fortalecer as nossas soluções, especialmente no segmento de MFO”, afirma Bichara.
Eficiência operacional
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Ao consolidar as carteiras, a plataforma permite o uso de dispositivos que exploram e avaliam o portfólio sob diversos aspectos: é possível conferir o histórico de cotas, calcular indicadores de risco e performance e avaliar a liquidez da carteira em tempo real. A Comdinheiro também permite comparar ativos da carteira com outras aplicações da mesma categoria para verificar qual está performando melhor.
Todos esses parâmetros podem ser customizados de acordo com a necessidade de cada gestor. “Nosso objetivo é deixar o backoffice mais fluido possível para que o profissional possa ter mais tranquilidade para formular a estratégia de alocação”, destaca Ferreira. A plataforma também promove relatórios da posição das carteiras, que podem ser encaminhados de forma automatizada para as famílias.
Para um escritório de investimentos, as facilidades da ferramenta não só geram eficiência na operação, como possibilitam o crescimento assertivo do serviço. “Estamos escalando com muita consistência o nosso negócio de MFO. O caminho para essa meta está sendo facilitado pela integração dos nossos sistemas com os dispositivos da Comdinheiro”, aponta Marcos Macedo, responsável pelo serviço de consultoria de investimentos do MFO.
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Transparência de dados
A confiança é um dos quesitos mais importantes para a sustentabilidade de um MFO. O gestor cuida não só do patrimônio da família, como promove a estratégia para manter a riqueza para as próximas gerações por meio de planos de sucessão familiar.
“Para dar ainda mais transparência ao relacionamento, promovemos um aplicativo white label, que pode ser programado com o design e funcionalidades dos MFOs, e permite que os detentores dos recursos acompanhem, em tempo real, as posições e o risco do portfólio”, diz Ferreira.
No dia a dia, são instrumentos como esse que elevam a confiança das famílias para seguir com o mesmo MFO no longo prazo. “A parceria com a Comdinheiro é essencial para promover o nosso crescimento. A gestão de grandes fortunas é um segmento promissor, que deve avançar muito nos próximos anos no país, e estamos construindo agora o nosso legado”, diz Bichara.
A marcação de agenda com especialistas da Comdinheiro podem ser feitas por este site.
Sobre a Nelogica
Fundada em 2003, a Nelogica é a maior provedora de tecnologia para investimentos da América Latina. Por meio de suas plataformas, dezenas de milhões de ordens são geradas diariamente nas principais bolsas de valores do mundo. A Nelogica atende hoje milhões de usuários, localizados em mais de 150 países.
As soluções são sistemas avançados back to front para análise e negociação eletrônica multiclasse de ativos, como o Profit, líder no mercado de trading no Brasil e a Comdinheiro, referência em análise fundamentalista, gestão de portfólios e consolidação de carteiras de investimentos. Atua ainda provendo outras soluções empresariais como Home Broker, Mobile Broker, Risk Manager, OMS e sistemas de negociação institucionais.
Sobre a Fami Capital
A Fami Capital nasce como uma das maiores empresas de soluções financeiras do Brasil, fruto da fusão de Messem Investimentos e Faros Private, com mais de 15 anos de experiência e eleitos por 5 vezes os melhores escritórios de investimentos credenciados a XP. Hoje conta com 50 mil clientes espalhados por 15 operações no país e com um time de 600 assessores e especialistas provendo um ecossistema completo de serviços financeiros. Para mais informações, acesse: www.fami.capital
