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ESPECIAL: Os melhores fundos de investimentos para 2018

Confira 6 carteiras de fundos feitas com exclusividade para os leitores do InfoMoney  

investimentos gráficos
(Shutterstock)

SÃO PAULO - A aplicação em fundos de investimentos proporciona ao investidor a possibilidade de alcançar diversos ativos por meio de um só canal, terceirizando a gestão do seu portfólio. A carteira pode englobar renda fixa, títulos públicos, títulos cambiais, derivativos, commodities, ações, entre outros, e os ativos são escolhidos pelo gestor do fundo.

O gestor é responsável por acompanhar o mercado e definir a estratégia da carteira e os momentos de compra e venda de ativos, sempre buscando o maior lucro possível. Neste sentido, o investidor tem a vantagem de, ao terceirizar a gestão de suas aplicações, se abster de acompanhar diversos ativos para escolher os mais rentáveis.

No entanto, ao contrário do que possa parecer, o investidor deve distribuir seu patrimônio em mais de um fundo, criando uma carteira semelhante aos portfólios de ações. A importância da diversificação é a mesma no mundo dos fundos de investimentos.

Pensando nisso, José Tibães, analista de fundos de investimentos da XP Investimentos, preparou carteiras de fundos com exclusividade para os leitores do InfoMoney - para investir nelas, clique aqui e abra uma conta gratuita na XP!

Para a escolha dos fundos, Tibães levou em consideração os perfis conservador, moderado e agressivo de investidores e, dentro desses tipos, fez duas carteiras: uma com aporte inicial de R$ 1 mil a R$ 25 mil, para quem tem menos capital para começar a aplicar, e outra sem limite para aporte inicial.

Perfil conservador
Para a escolha dos ativos das carteiras com perfil conservador, além do perfil do investidor, Tibães levou em consideração o cenário de taxa baixa de juros e a volatilidade trazida pelo ano eleitoral. Também foi levada em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil moderado, composta por renda fixa pós-fixada (95%) e renda fixa atrelada a inflação (5%). 

Carteira de fundos para investidor conservador (sem limite de aporte inicial mínimo):
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 25% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
CSHG Income FIC FIRF CP 25% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP 20% Renda Fixa R$ 10.000
BTG Pactual Crédito Corporativo I FIC FIRF CP 20% Multimercado R$ 5.000
XP Crédito Estruturado FIC FIM CP 5% Multimercado R$ 25.000
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 5% Multimercado R$ 10.000
Carteira de fundos para investidor conservador (com aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil): 
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 30% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
CSHG Income FIC FIRF CP 30% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP 25% Renda Fixa - Crédito Livre R$ 10.000
Valora Guardian XP FIC FIM CP 10% Multimercados Dinâmico R$ 10.000
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 5% Multimercados R$ 10.000

Tibães destaca a importância de incluir fundos multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.

Perfil moderado
Para a carteira de fundos para os leitores do InfoMoney com perfil moderado, Tibães também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil moderado, composta por renda fixa pós-fixada (47,5%), renda fixa pré-fixada (5%), renda fixa atrelada a inflação (15%), renda variável (7,5%) e multimercados (25%).

Carteira de fundos para investidor moderado (sem limite de aporte inicial mínimo):
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 20% Multimercados R$ 10.000
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 20% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP 20% Renda Fixa - Crédito Livre R$ 10.000
XP Macro FIM 15% Multimercado Multiestrategia R$ 10.000
Pimco Income FIC FIM IE 10% Multimercados Investimentos no Exterior R$ 25.000
XP Crédito Estruturado FIC FIM CP 7,5% Multimercado Livre R$ 25.000
Brasil Capital 30 FIC FIA 5% Ações Livre R$ 100.000
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) 2,5% Imobiliário -
Carteira de fundos para investidor moderado (com aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil):
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 27,5% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP 20% Renda Fixa - Crédito Livre R$ 10.000
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 20% Multimercados R$ 10.000
XP Macro FIM 10% Multimercado Multiestrategia R$ 10.000
Kondor Long Short FIM 10% Multimercados Long and Short - Direcional R$ 10.000
XP Long Biased 30 FIC FIM 5% Multimercados Multiestratégia R$ 10.000
Schroder Liquid Alternatives 5% Multimercados Investimentos no Exterior R$ 5.000
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) 2,5% Imobiliário -

Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas. 

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O fundo XP Long Biased tem baixa exposição devido ao seu risco por estar exposto a ações, mas pode trazer ganhos elevados em caso de alta da Bolsa, explica o analista.

Perfil agressivo
Para a carteira de fundos para os leitores do InfoMoney com perfil agressivo, Tibães também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil agressivo, composta por renda fixa pós-fixada (10%), renda fixa pré-fixada (12,5%), renda fixa atrelada a inflação (22,5%), renda variável (20%) e multimercados (35%).

Carteira de fundos para investidor agressivo (sem limite de aporte inicial mínimo):
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 22,5% Multimercados R$ 10.000
Adam XP Macro Strategy 20% Multimercados Macro R$ 25.000
JPM Global Macro Opportunities FIM IE 15% Multimercados Investimentos no Exterior R$ 50.000
Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP 12,5% Renda Fixa - Índices R$ 20.000
XP Long Biased 30 FIC FIM 10% Multimercados Multiestratégia R$ 10.000
XP Crédito Estruturado FIC FIM CP 10% Multimercado Livre R$ 25.000
Brasil Capital 30 FIC FIA 5% Ações Livre R$ 100.000
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) 2,5% Imobiliário -
FII RBR Alpha (RBRF11) 2,5% Imobiliário -
Carteira de fundos para investidor agressivo (com limite de aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil:
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 22,5% Multimercados R$ 10.000
XP Macro FIM 15% Multimercado Multiestrategia R$ 10.000
Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP 12,5% Renda Fixa - Índices R$ 5.000
AZ Quest Total Return FIM 10% Multimercados Long and Short - Direcional R$ 5.000
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 10% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
XP Long Biased 30 FIC FIM 10% Multimercados Multiestratégia R$ 10.000
Schroder Liquid Alternatives 10% Multimercados Investimentos no Exterior R$ 5.000
Leblon Ações FIC FIA 5% Ações Livre R$ 1.000
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) 2,5% Imobiliário -
FII RBR Alpha (RBRF11) 2,5% Imobiliário -

Essa carteira tem menos investimentos atrelados ao crédito e a ativos pós-fixados do que os portfólios recomendados para investidores conservadores e moderados.

Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.

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