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ESPECIAL: Os melhores fundos de investimentos para 2018

Confira 6 carteiras de fundos feitas com exclusividade para os leitores do InfoMoney  

investimentos gráficos
(Shutterstock)

SÃO PAULO - A aplicação em fundos de investimentos proporciona ao investidor a possibilidade de alcançar diversos ativos por meio de um só canal, terceirizando a gestão do seu portfólio. A carteira pode englobar renda fixa, títulos públicos, títulos cambiais, derivativos, commodities, ações, entre outros, e os ativos são escolhidos pelo gestor do fundo.

O gestor é responsável por acompanhar o mercado e definir a estratégia da carteira e os momentos de compra e venda de ativos, sempre buscando o maior lucro possível. Neste sentido, o investidor tem a vantagem de, ao terceirizar a gestão de suas aplicações, se abster de acompanhar diversos ativos para escolher os mais rentáveis.

No entanto, ao contrário do que possa parecer, o investidor deve distribuir seu patrimônio em mais de um fundo, criando uma carteira semelhante aos portfólios de ações. A importância da diversificação é a mesma no mundo dos fundos de investimentos.

Pensando nisso, José Tibães, analista de fundos de investimentos da XP Investimentos, preparou carteiras de fundos com exclusividade para os leitores do InfoMoney. Para a escolha dos fundos, Tibães levou em consideração os perfis conservador, moderado e agressivo de investidores e, dentro desses tipos, fez duas carteiras: uma com aporte inicial de R$ 1 mil a R$ 25 mil, para quem tem menos capital para começar a aplicar, e outra sem limite para aporte inicial.

Perfil conservador
Para a escolha dos ativos das carteiras com perfil conservador, além do perfil do investidor, Tibães levou em consideração o cenário de taxa baixa de juros e a volatilidade trazida pelo ano eleitoral. Também foi levada em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil moderado, composta por renda fixa pós-fixada (95%) e renda fixa atrelada a inflação (5%). 

Carteira de fundos para investidor conservador (sem limite de aporte inicial mínimo):
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 25% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
CSHG Income FIC FIRF CP 25% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP 20% Renda Fixa R$ 10.000
BTG Pactual Crédito Corporativo I FIC FIRF CP 20% Multimercado R$ 5.000
XP Crédito Estruturado FIC FIM CP 5% Multimercado R$ 25.000
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 5% Multimercado R$ 10.000

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Carteira de fundos para investidor conservador (com aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil): 
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 30% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
CSHG Income FIC FIRF CP 30% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP 25% Renda Fixa - Crédito Livre R$ 10.000
Valora Guardian XP FIC FIM CP 10% Multimercados Dinâmico R$ 10.000
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 5% Multimercados R$ 10.000

Tibães destaca a importância de incluir fundos multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.

Perfil moderado
Para a carteira de fundos para os leitores do InfoMoney com perfil moderado, Tibães também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil moderado, composta por renda fixa pós-fixada (47,5%), renda fixa pré-fixada (5%), renda fixa atrelada a inflação (15%), renda variável (7,5%) e multimercados (25%).

Carteira de fundos para investidor moderado (sem limite de aporte inicial mínimo):
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 20% Multimercados R$ 10.000
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 20% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP 20% Renda Fixa - Crédito Livre R$ 10.000
XP Macro FIM 15% Multimercado Multiestrategia R$ 10.000
Pimco Income FIC FIM IE 10% Multimercados Investimentos no Exterior R$ 25.000
XP Crédito Estruturado FIC FIM CP 7,5% Multimercado Livre R$ 25.000
Brasil Capital 30 FIC FIA 5% Ações Livre R$ 100.000
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) 2,5% Imobiliário -
Carteira de fundos para investidor moderado (com aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil):
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 27,5% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP 20% Renda Fixa - Crédito Livre R$ 10.000
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 20% Multimercados R$ 10.000
XP Macro FIM 10% Multimercado Multiestrategia R$ 10.000
Kondor Long Short FIM 10% Multimercados Long and Short - Direcional R$ 10.000
XP Long Biased 30 FIC FIM 5% Multimercados Multiestratégia R$ 10.000
Schroder Liquid Alternatives 5% Multimercados Investimentos no Exterior R$ 5.000
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) 2,5% Imobiliário -

Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas. 

O fundo XP Long Biased tem baixa exposição devido ao seu risco por estar exposto a ações, mas pode trazer ganhos elevados em caso de alta da Bolsa, explica o analista.

Perfil agressivo
Para a carteira de fundos para os leitores do InfoMoney com perfil agressivo, Tibães também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil agressivo, composta por renda fixa pós-fixada (10%), renda fixa pré-fixada (12,5%), renda fixa atrelada a inflação (22,5%), renda variável (20%) e multimercados (35%).

Carteira de fundos para investidor agressivo (sem limite de aporte inicial mínimo):
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 22,5% Multimercados R$ 10.000
Adam XP Macro Strategy 20% Multimercados Macro R$ 25.000
JPM Global Macro Opportunities FIM IE 15% Multimercados Investimentos no Exterior R$ 50.000
Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP 12,5% Renda Fixa - Índices R$ 20.000
XP Long Biased 30 FIC FIM 10% Multimercados Multiestratégia R$ 10.000
XP Crédito Estruturado FIC FIM CP 10% Multimercado Livre R$ 25.000
Brasil Capital 30 FIC FIA 5% Ações Livre R$ 100.000
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) 2,5% Imobiliário -
FII RBR Alpha (RBRF11) 2,5% Imobiliário -
Carteira de fundos para investidor agressivo (com limite de aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil:
Nome do fundo Peso Tipo de fundo Valor inicial mínimo
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM 22,5% Multimercados R$ 10.000
XP Macro FIM 15% Multimercado Multiestrategia R$ 10.000
Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP 12,5% Renda Fixa - Índices R$ 5.000
AZ Quest Total Return FIM 10% Multimercados Long and Short - Direcional R$ 5.000
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP 10% Renda Fixa - Duração Livre R$ 5.000
XP Long Biased 30 FIC FIM 10% Multimercados Multiestratégia R$ 10.000
Schroder Liquid Alternatives 10% Multimercados Investimentos no Exterior R$ 5.000
Leblon Ações FIC FIA 5% Ações Livre R$ 1.000
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) 2,5% Imobiliário -
FII RBR Alpha (RBRF11) 2,5% Imobiliário -

Essa carteira tem menos investimentos atrelados ao crédito e a ativos pós-fixados do que os portfólios recomendados para investidores conservadores e moderados.

Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.

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