O Ibovespa, principal índice da Bolsa de Valores do Brasil, fechou a semana passada com alta de 2,53%, aos 145.865 pontos, renovando a máxima histórica do indicador. Em 2025, o Ibovespa acumula ganhos de mais de 20%.
Apesar do desempenho, representantes do mercado financeiro ainda observam espaço para novos avanços. É o caso da XP Investimentos que, em relatório, manteve visão positivo para as ações brasileiras e reafirmou estimativa de valor justo do Ibovespa em 150 mil pontos para 2025.
O bom momento foi reforçado nesta terça-feira (23) após o presidente dos Estados Unidos, Donald Trump, afirmar que teve uma boa conversa com o brasileiro Luiz Inácio Lula da Silva na Assembleia-Geral das Nações Unidas e que os dois se encontrarão na próxima semana. “Química excelente”, disse o norte-americano. Após a fala, o Ibovespa voltou a bater recorde.
Uma das alternativas para surfar o atual momento da Bolsa brasileira são os fundos de investimentos. Conheça as características, vantagens e riscos deste produto, além de opções disponíveis no mercado.
- Opções de fundos de investimentos focados em ações
- Visão da XP para a renda variável no Brasil
- Fundos de investimento: como funcionam?
- Tipos de fundos e estratégias
- Quais são as vantagens em investir em fundos?
- Quais são os riscos?
- Custos e tributação
Opções de fundos de investimentos focados em ações
XP Investor 30 FIC FIA RL
- Aplicação inicial mínima: R$500,00
- Movimentações adicionais: R$500,00
- Saldo mínimo de permanência: R$500,00
- Cotização de aplicação: D0 (Dias Úteis)
- Cotização de resgate: D30 (Dias Corridos)
- Liquidação de resgate: D2 (Dias Úteis)
- Taxa de performance: 20,00%
- Taxa global anual: 2,00% a.a.
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SPX Patriot FIC FIA
- Aplicação inicial mínima: R$5.000,00
- Movimentações adicionais: R$5.000,00
- Saldo mínimo de permanência: R$5.000,00
- Cotização de aplicação: D1 (Dias Úteis)
- Cotização de resgate: D30 (Dias Corridos)
- Liquidação de resgate: D2 (Dias Úteis)
- Taxa de performance: 20,00%
- Taxa global anual: 0,70% a.a.
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Encore LB Advisory FIC FIM
- Aplicação inicial mínima: R$500,00
- Movimentações adicionais: R$100,00
- Saldo mínimo de permanência: R$500,00
- Cotização de aplicação: D1 (Dias Úteis)
- Cotização de resgate: D30 (Dias Corridos)
- Liquidação de resgate: D2 (Dias Úteis)
- Taxa de performance: 20,00%
- Taxa global anual: 1,88% a.a.
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Confira a seleção completa de fundos disponíveis na XP
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Visão da XP para a renda variável no Brasil
De acordo com o relatório Raio – XP Brasil, dois motivos principais sustentam o otimismo da XP Investimentos com o índice Ibovespa: os novos rumos do cenário macro e as eleições do ano que vem.
“Nós estamos construtivos com as ações brasileiras devido o novo regime macro com o fim do ciclo de contração monetária e uma inflação desacelerando”, aponta o documento. “[Destacamos também] a proximidade das eleições de 2026, que tende a trazer maior volatilidade e interesse em ações”, complementa o texto.
No relatório, a casa analisa os lucros por setor e identifica saneamento, construtoras, TMT e varejo como os segmentos com as melhores tendências de lucros.
Leia mais: Resiliência do mercado em agosto se transforma em otimismo renovado
Fundos de investimento: como funcionam?
Ao investir em um fundo, o investidor adquire cotas que representam uma fração do patrimônio total. A valorização dessas cotas depende do desempenho dos ativos que compõem a carteira.
A gestão do fundo é realizada pelos gestores, que tomam decisões de investimento com base na política e nos objetivos estabelecidos no regulamento do fundo.
Os fundos estão sujeitos a riscos, que podem variar conforme o tipo de ativo investido. Antes de investir, é importante conhecer o perfil de risco do fundo e consultar materiais técnicos, como o regulamento e o prospecto, disponíveis nos canais oficiais.
Tipos de fundos e estratégias
Os fundos são classificados conforme os ativos em que investem. Abaixo, seguem alguns exemplos:
- Renda fixa: Aplicam em títulos públicos e privados, podendo ter baixa ou alta volatilidade, dependendo da estratégia.
- Multimercado: Combinam renda fixa, variável e cambial, oferecendo maior flexibilidade e complexidade.
- Imobiliários: Investem em imóveis ou títulos do setor, proporcionando exposição ao mercado imobiliário com liquidez por negociação na bolsa.
Quais são as vantagens em investir em fundos?
Os fundos de investimento são atrativos por diversos motivos:
- Diversificação de ativos, o que pode ajudar a reduzir riscos;
- Gestão profissional;
- Boa parte dos fundos possuem liquidez para aplicação e resgate;
- Acessibilidade para diferentes perfis de investidores;
- Custos compartilhados entre cotistas;
- Transparência garantida por relatórios regulares.
Quais são os riscos?
Investidores, porém, devem estar atentos aos riscos associados, tais como:
- Crédito: Possibilidade de inadimplência nos ativos.
- Mercado: Flutuações inesperadas na economia podem afetar os rendimentos.
- Liquidez: Dificuldade em vender ativos pouco negociados pode gerar perdas. Vale lembrar que os fundos não contam com a cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), reforçando a importância da análise criteriosa antes de investir.
Custos e tributação
Além disso, os fundos possuem taxas que impactam os rendimentos:
- Administração: Percentual sobre o patrimônio para gestão.
- Performance: Bonificação para gestores que superam o benchmark.
- Saída: Cobrança para resgates antes do prazo regulamentado.
- IOF: Aplicado em resgates feitos antes de 30 dias.
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