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O Tesouro dos EUA está concedendo um prazo de 45 dias para três instituições financeiras mexicanas que havia decidido cortar do sistema financeiro americano, citando avanços do governo mexicano no combate à lavagem de dinheiro por cartéis de tráfico de drogas.
A proibição do Departamento do Tesouro sobre transferências de fundos com as empresas designadas passará a valer em 4 de setembro, informou em comunicado. A rede de combate a crimes financeiros do departamento (FinCEN) havia emitido ordens no mês passado contra CIBanco SA, Intercam Banco SA e a corretora Vector Casa de Bolsa SA, proibindo todas as transferências com essas instituições a partir do final de julho.
“O Tesouro continuará tomando todas as medidas necessárias para proteger o sistema financeiro dos EUA contra abusos por atores ilícitos e para combater o financiamento de organizações criminosas transnacionais e traficantes de narcóticos,” disse Andrea Gacki, diretora da FinCEN, no comunicado. Gacki afirmou que EUA e México coordenaram “por meses” para tomar essas medidas sem precedentes.
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A decisão do mês passado de identificar as três empresas como potencialmente envolvidas em lavagem de dinheiro para cartéis de drogas causou caos no México, embora o Tesouro tenha afirmado que os impactos na economia seriam mínimos. As medidas levaram imediatamente empresas nos EUA e no México a cortarem negócios com as três instituições afetadas e lançaram dúvidas sobre fundos de private equity e fundos imobiliários administrados por essas empresas.
O governo mexicano buscou formas de amenizar o impacto, incluindo uma exceção para esses fundos, segundo pessoas familiarizadas com o assunto. O Ministério das Finanças do país também pediu mais clareza sobre quais empresas e transações seriam abrangidas pela proibição, incluindo se ela se estendia a empresas locais de pagamentos e transações dentro do México, disseram as fontes, que pediram anonimato para discutir informações privadas.
As perturbações levaram o regulador bancário mexicano a intervir no dia seguinte ao anúncio dos EUA. E no início deste mês, o Ministério das Finanças do México informou que estava transferindo temporariamente os negócios fiduciários do CIBanco e do Intercam para unidades locais de bancos de desenvolvimento, com planos de desmembrá-los futuramente.
As três empresas negaram as acusações do Departamento do Tesouro, e a presidente do México, Claudia Sheinbaum, afirmou que os EUA não apresentaram provas de lavagem de dinheiro. As medidas foram a primeira vez que a FinCEN utilizou a Lei FEND Off Fentanyl, uma legislação anticorrupção e de sanções aprovada no ano passado.
Ao conseguir o novo prazo, o México demonstrou compromisso em enfrentar os riscos financeiros, especialmente ao assumir o controle temporário das empresas designadas, disse o Tesouro no comunicado. Qualquer extensão adicional dependerá das ações e cooperação do governo mexicano — que deve estar ciente da seriedade do plano do presidente Donald Trump para eliminar os cartéis — segundo outra fonte familiarizada com o assunto.
A Fitch Ratings afirmou na terça-feira que a participação relativamente pequena de mercado das instituições designadas, bem como a rápida resposta regulatória, limitaram a ameaça de uma perturbação mais ampla no mercado. Mas alertou que os riscos de lavagem de dinheiro continuarão a pairar sobre o sistema financeiro mexicano.
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“O risco de contágio pode minar a confiança no sistema financeiro mais amplo se não for contido, o que poderia pressionar os fluxos de capital transfronteiriços, aumentar os custos de conformidade e provocar saídas de clientes,” escreveram analistas da Fitch, incluindo Alejandro Tapia.
Sheinbaum disse durante sua coletiva diária de imprensa na quarta-feira que o Ministério das Finanças agiu “com muita responsabilidade, justamente para evitar o contágio que a Fitch está mencionando.” Ela acrescentou que o manejo dos fundos fiduciários pelo ministério é um processo longo e trabalhoso, mas que está indo bem.
O papel dos bancos como fiduciários para grande parte das emissões financeiras do país causou um problema particular. Bilhões de dólares em títulos imobiliários e de private equity foram vendidos por empresas de investimento na última década, principalmente para fundos de pensão mexicanos, e o CIBanco era um ator dominante como fiduciário. As ordens levantaram preocupações sobre se fundos baseados nos EUA conseguiriam receber dinheiro ou fazer distribuições. Uma série de fundos imobiliários mexicanos já começou a substituir o CIBanco como fiduciário.
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“As medidas tiveram um alcance maior do que o esperado,” disse Mauricio Basila, advogado, ex-funcionário e regulador bancário do México.
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