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(Bloomberg) – Uma grande inquietação está se espalhando pelo mundo financeiro, à medida que as preocupações com a estabilidade do Silicon Valley Bank (SVB) levam capitalistas de risco proeminentes, incluindo o Founders Fund de Peter Thiel, a aconselhar startups a sacarem seu dinheiro.
A turbulência ocorreu após um anúncio surpresa do SVB, com sede em Santa Clara, Califórnia, de que estava emitindo US$ 2,25 bilhões em ações para reforçar sua posição de capital após uma perda significativa em sua carteira de investimentos.
As ações despencaram 63% nas negociações de pré-mercado em Nova York nesta sexta-feira, antes que fossem interrompidas por conta de notícias pendentes de publicação. Os papéis já haviam recuado 60% no pregão anterior. Além disso, seus títulos registraram quedas recordes, provocando uma ampla venda de ações de bancos em todo o mundo.
Nos Estados Unidos, a quinta-feira foi o pior dia para o KBW Bank Index desde junho de 2020, com seus integrantes perdendo mais de US$ 90 bilhões em valor de mercado. Os maiores bancos da Europa perderam mais de US$ 40 bilhões em valor nesta sexta-feira.
O Founders Fund pediu às empresas de seu portfólio que retirassem seu dinheiro do SVB, de acordo com uma pessoa familiarizada com o assunto que pediu para não ser identificada por serem informações privadas.
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A Coatue Management, a Union Square Ventures e a Founder Collective também aconselharam as startups a sacarem o dinheiro, disseram pessoas com conhecimento do assunto. Já a Canaan, outra grande empresa de venture capital, disse às empresas nas quais investiu para removerem fundos conforme necessário, de acordo com outra fonte.
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O CEO do SVB Financial Group, Greg Becker, realizou uma teleconferência na quinta-feira aconselhando os clientes do Silicon Valley Bank, de propriedade do SVB, a “manterem a calma” em meio à preocupação com a posição financeira do banco, de acordo com uma pessoa familiarizada com o assunto.
Becker realizou a ligação de aproximadamente 10 minutos com os investidores por volta das 11h30, horário de São Francisco. Ele pediu aos clientes do banco, incluindo investidores de venture capital, que apoiem o banco da mesma forma que têm apoiado seus clientes nos últimos 40 anos, disse a pessoa.
Representantes do Founders Fund, Coatue e Union Square Ventures se recusaram a comentar. Representantes do Silicon Valley Bank, Canaan e Founder Collective não responderam imediatamente aos pedidos de comentários.
Em sua nota às empresas, o Founder Collective disse: “No longo prazo, não acreditamos que os depósitos provavelmente estejam em risco, mas é difícil prever o curto prazo”.
Garry Tan, presidente e CEO da Y Combinator, alertou sua rede de startups de que o risco de solvência é real e sugeriu que eles deveriam considerar limitar sua exposição ao credor.
“Sempre que você ouvir problemas de solvência em qualquer banco, e isso pode ser considerado confiável, você deve levar isso a sério e priorizar os interesses de sua startup, não se expondo”, escreveu Tan em um post visto pela Bloomberg News.
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Um representante da Y Combinator se recusou a comentar.
Outra empresa, a Activant Capital, enviou e-mails e mensagens de texto aos CEOs da empresas em seu portfólio, incentivando-os a transferir seus saldos da SVB para outros credores e está ajudando alguns a transferir capital para o First Republic Bank, disse o CEO Steve Sarracino.
Em um e-mail na manhã de quinta-feira assinado por Mark Lau, chefe da prática de risco do Silicon Valley Bank, o SVB disse que ouviu muitos de seus clientes nas últimas 24 horas questionamentos sobre o comunicado da empresa na quarta-feira, de acordo com o conteúdo do o e-mail sobre a teleconferência analisada pela Bloomberg.
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A ligação de Becker foi relatada anteriormente pelo Information.
“Esta é uma corrida bancária clássica e, quando ela começar, você não quer ser o último cara lá”, disse o presidente da Ava Labs, John Wu, em entrevista à Bloomberg Television. Wu disse que sua empresa “já se diversificou” para longe de sua dependência do Silicon Valley Bank.
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Um CEO de uma startup que pediu para não ser identificado disse que sua empresa tentou, sem sucesso, durante toda a quinta-feira sacar milhões de dólares do Silicon Valley Bank. Vários outros clientes do banco disseram à Bloomberg que conseguiram sacar dinheiro na quinta sem problemas significativos, embora em um ponto durante o dia um deles não tenha conseguido acessar o site do SVB.
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Alguns VCs disseram que estavam parados no banco. “É realmente lamentável que vários GPs e empresas estejam piorando uma situação difícil para o SVB pressionando o botão de pânico”, disse o fundador da G Squared, Larry Aschebrook. “O SVB tem apoiado empreendedores e GPs em todos os estágios de seus negócios e essa parceria deve funcionar nos dois sentidos”.
Um investidor proeminente, Mark Suster, alertou as empresas contra uma reação exagerada às notícias sobre o banco. “Acredito no CEO quando ele diz que eles são solventes”, escreveu Suster.
Eileen Burbidge, sócia-fundadora da Passion Capital, com sede em Londres, disse que estava atendendo ligações de financiadores em pânico e que era um lembrete para as startups implementarem uma “boa política de tesouraria”, com contas em vários bancos. Transferir dinheiro do SVB é, disse ela, “uma maneira de custo muito baixo para diversificar contra esse risco”.
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Uma conversa em e-mail de mais de 1.000 financiadores da Andreessen Horowitz estava agitado com as notícias na quinta-feira, com muitos encorajando uns aos outros a sacar dinheiro do banco. Em certo ponto, o sócio geral David George também comentou. “Olá a todos”, escreveu ele em um post visto pela Bloomberg, “sabemos que vocês têm dúvidas sobre como lidar com a situação do SVB. Nós encorajamos você a pegar o telefone e ligar para o seu médico de família”.
Dan Scheinman, um investidor que apoiou empresas como a Zoom Video Communications, disse que recebeu ligações na quinta-feira de duas empresas em estágio inicial em seu portfólio sobre o SVB.
“O que sabemos sobre os bancos para os quais você mudaria? Eles estão em melhor ou pior estado [que o SVB]?”, ele disse que aconselhou essas pessoas. “É doloroso mudar, mas é mais doloroso se o banco falir”.
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