Caixa não é lucro: por que empresas ainda erram na gestão financeira

Uma empresa pode vender mais, ter dinheiro entrando no caixa e, ainda assim, perder margem ou enfrentar dificuldades financeiras. Parte do problema está em uma confusão aparentemente simples: dinheiro em caixa não significa necessariamente lucro.

“Um erro muito comum é considerar que tudo o que entrou no caixa, menos tudo o que saiu, representa o lucro da empresa. Na prática, essa movimentação demonstra o fluxo de caixa, e não necessariamente o resultado econômico do negócio”, explica Ádria Giselle Domingues, fundadora e CEO da AG Consultoria Empresarial.

A distinção ajuda a ilustrar um desafio observado pela executiva ao longo de mais de uma década acompanhando empresas: muitas cresceram comercialmente, mas a gestão financeira não avança no mesmo ritmo. Sem projeções de caixa, análise de custos e margens e indicadores integrados à estratégia, decisões importantes acabam apoiadas mais na percepção do que nos dados.

Foi a partir desses problemas que a AG Consultoria Empresarial, criada em Manaus, ampliou sua atuação. Hoje, a companhia atende mais de 185 empresas, mantém presença física também em São Paulo e reúne consultoria, tecnologia, serviços financeiros e educação em seu modelo de negócio.

Decidir antes do fechamento do mês

Outro obstáculo que as empresas enfrentam é o tempo da informação. Quando os números ficam disponíveis para análise, semanas depois do fechamento, parte das decisões daquele período já foi tomada.

“O acompanhamento diário permite identificar, ainda durante o mês, despesas acima do orçamento, redução de margem, aumento de estoque e mudanças nas vendas, como queda da demanda ou do tíquete médio“, pontua Ádria. 

Nesse modelo, o financeiro deixa de funcionar apenas como a área que paga contas e registra o passado. Passa a responder perguntas como: onde a empresa ganha dinheiro? Onde perde margem? Quanto pode investir? Qual é a necessidade de capital de giro? Quanto precisa vender para alcançar determinado resultado?

De consultoria a tecnologia

A experiência dentro das empresas levou a AG a desenvolver ferramentas próprias. Uma delas é o AG One, plataforma que reúne contas a pagar e receber, fluxo e projeção de caixa, DRE, orçamento, conciliação bancária e indicadores.

A companhia também desenvolve o AGente, recurso de inteligência artificial que automatiza etapas da classificação financeira e avança na interpretação dos dados. A proposta é permitir que o empresário faça perguntas sobre o próprio negócio e receba indicadores a partir das informações disponíveis no sistema.

Já a Conta AG surgiu para automatizar processos de tesouraria. Entre as funcionalidades está a conciliação automática das transações feitas nas maquinetas da companhia, além de indicadores de chargeback. Um programa de cashback também está em desenvolvimento.

As informações passam a ser integradas ao AG One, aproximando meios de pagamento e gestão financeira em uma mesma estrutura.

Ter dados não basta

A AG aponta, ainda, outro paradoxo comum no dia a dia dos negócios: as empresas produzem muitos dados, mas nem sempre conseguem transformá-los em informação gerencial.

Vendas, recebimentos, custos, despesas, estoques e movimentações bancárias frequentemente permanecem espalhados por sistemas, bancos e planilhas. Ao mesmo tempo, boa parte da análise financeira continua concentrada no que já aconteceu.

Uma gestão mais madura, segundo a AG, acrescenta uma visão de futuro, com orçamento, projeções de caixa, cenários, rentabilidade, capacidade de investimento e indicadores.

Por isso, o próximo ciclo da companhia está concentrado em tecnologia e expansão nacional. O AG One terá mais automações, integrações e recursos de inteligência artificial, em uma estratégia para tornar o conhecimento acumulado pela consultoria mais escalável.

Nascida na Amazônia, a AG busca, assim, levar para outras regiões um modelo desenvolvido a partir dos problemas encontrados na rotina dos próprios clientes: menos dados dispersos e mais informação disponível no momento em que a decisão precisa ser tomada.

Mais informações sobre os serviços da AG Consultoria Empresarial podem ser acessados no site.