Trocar de carreira para entrar no mercado financeiro deixou de ser um movimento raro — e a assessoria de investimentos está entre os destinos mais procurados. Profissionais de setores como indústria e comércio têm migrado para a função, atraídos pelo crescimento do mercado e pelas oportunidades de renda.
Alexandre Dellamura, Head de Conteúdo da Melver, e Rafaela Truda, executiva da XP, bateram um papo para incentivar a audiência a entrar nesse mercado. Segundo eles, a tendência acompanha a expansão do próprio setor financeiro, que impulsiona a busca por novos assessores. A dúvida mais comum entre quem está começando é se dá para ingressar na carreira sem experiência prévia.
De acordo com ambos, a resposta é sim. “Se encaixa perfeitamente. É possível começar do zero e se tornar assessor”, garantem.
O ambiente para quem deseja entrar também é favorável. A XP conta com mais de 500 escritórios espalhados pelo Brasil, reunindo 550 empresas parceiras. Cada uma delas busca perfis distintos — desde profissionais experientes no mercado financeiro até recém-formados ou estudantes que ainda não atuaram na área.
Ecossistema da assessoria: como funciona
Segundo a XP, alguns escritórios preferem captar profissionais já familiarizados com o mercado, como gerentes de banco. Outros focam em perfis iniciantes, capazes de ser treinados desde o começo. “Eles conseguem formar o assessor dentro da cultura do escritório, ensinar toda a parte do mercado financeiro, dos produtos e acompanhar a experiência profissional do início”, explicam.
O acompanhamento inclui capacitação e certificações, como as oferecidas pela Melver, e treinamentos internos da corretora. Dados internos mostram que, no ranking Top 100 dos melhores assessores da XP, cerca de 25% não tinham experiência prévia no mercado financeiro antes de entrar na empresa.
“Para quem tem aquele frio na barriga de começar, porque não tem carteira ou experiência, a representatividade dentro dos 100 melhores assessores mostra que é possível chegar ao topo”, acrescentam.
O setor demonstra, assim, abertura e oportunidades para iniciantes, desde jovens recém-saídos da faculdade até profissionais de outras áreas, que podem migrar para a assessoria de investimentos com apoio de treinamentos estruturados.
A função do assessor de investimentos
O ecossistema da assessoria envolve a corretora, o escritório e o profissional. Diferente de bancos, que operam com agências físicas, as corretoras contratam escritórios de assessoria de investimentos para atuar comercialmente, atraindo clientes e oferecendo soluções financeiras.
“Quando você se tornar um assessor, você estará vinculado a um escritório de assessoria, que é a associação de vários assessores. No escritório, você vai trabalhar atraindo clientes para a corretora e assessorando esses clientes”, explica Dellamura.
O assessor apresenta produtos financeiros que façam sentido para cada cliente, ajuda no planejamento financeiro, sucessório, tributário, seguros, consórcios e demais aspectos da vida financeira do investidor. Ele é, portanto, o elo entre a corretora e o cliente.
Mesmo não sendo funcionário direto da corretora, o assessor representa a instituição em todos os aspectos comerciais e de atendimento. “Você representa a corretora em todos os aspectos, trabalhando no escritório ligado à corretora”, reforça Dellamura.
Formação e certificação para novos assessores
A carreira de assessor de investimentos exige formação e certificação, e grande parte do conteúdo necessário está disponível nos cursos da ANCORD. “Se você já está folheando, é muito fácil de ver: tudo que estamos falando cai no primeiro módulo da prova, que é o módulo da atividade do assessor de investimento”, detalha Dellamura.
O curso abrange desde a introdução ao mercado financeiro até as práticas comerciais e de relacionamento com clientes. Com essa preparação, mesmo quem não tem experiência prévia consegue iniciar a carreira com base sólida e crescer dentro do setor.
A XP reforça que essa trajetória é viável graças à combinação entre estrutura dos escritórios, treinamentos internos e acompanhamento contínuo, abrindo oportunidades reais de ascensão dentro do mercado financeiro.
Para quem deseja migrar de outras áreas ou iniciar a carreira cedo, o mercado de assessoria de investimentos se apresenta como uma porta de entrada estratégica, com potencial de crescimento e valorização profissional.