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Traders do Citigroup surfaram uma onda de volatilidade e levaram o banco de Wall Street à maior receita trimestral em uma década, marcando mais um avanço no plano de reestruturação da presidente-executiva Jane Fraser.
A área de renda fixa, a segunda maior de Wall Street, gerou US$ 5,2 bilhões em receita no primeiro trimestre, um salto de 13% em relação ao ano anterior, disse o Citigroup em comunicado nesta terça-feira. A bem menor divisão de ações registrou um recorde de US$ 2,1 bilhões, alta de 39%. Juntas, as equipes entregaram ao banco sua maior receita trimestral de trading desde pelo menos a crise financeira.
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A receita subiu 6% na mesma comparação, a US$ 21,45 bilhões, mas ficou abaixo do consenso da FactSet de US$ 21,8 bilhões
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A receita somou US$ 49,8 bilhões (US$ 50,5 bilhões em base ajustada), avanço de cerca de 10% em relação a um ano antes
O banco reportou o maior retorno trimestral sobre o patrimônio líquido tangível em cinco anos e afirmou estar com cerca de 90% dos programas concluídos para resolver problemas de backoffice e de reportes regulatórios — alvo de penalidades aplicadas por reguladores bancários desde 2020.
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Os resultados representam mais um marco para Fraser, cujo banco há muito tempo era um dos lanternas de Wall Street. As ações do Citigroup subiam 1,2% às 10h46 de segunda-feira, tornando-se o segundo melhor desempenho do índice bancário KBW.
“Começamos 2026 de forma excepcionalmente forte”, disse Fraser em comunicado.
A divisão de banco de investimento do Citigroup, liderada por Vis Raghavan, foi a única entre as cinco unidades do grupo que não conseguiu entregar alavancagem operacional positiva. As receitas com fees subiram 12% em relação ao ano anterior, para US$ 1,23 bilhão, abaixo da estimativa média de US$ 1,27 bilhão dos analistas consultados pela Bloomberg. O desempenho veio após um quarto trimestre explosivo, em que as receitas com assessoria em fusões e aquisições dispararam.
“Tivemos um mês muito sólido no que se refere ao nosso negócio de banco de investimento”, disse o diretor financeiro (CFO) Gonzalo Luchetti em teleconferência com jornalistas, acrescentando que o pipeline de operações está “muito ativo”, apesar de possíveis riscos ligados à incerteza em torno da guerra no Irã.
No consolidado, o lucro líquido aumentou 42%, para US$ 5,8 bilhões, ou US$ 3,06 por ação, superando a estimativa média de US$ 2,66 dos analistas. A receita de US$ 24,6 bilhões também ficou acima das projeções de Wall Street.
A companhia deve realizar um Investor Day no início de maio, quando é esperado que atualize suas metas financeiras. Anteriormente, o banco havia projetado que o retorno sobre o patrimônio líquido tangível — um indicador-chave de rentabilidade — ficaria entre 10% e 11% neste ano. No primeiro trimestre, atingiu 13,1%, acima dos 9,1% de um ano antes.
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A empresa, porém, enfrenta custos mais altos, com despesas avançando 7% em relação ao ano anterior.
O Citigroup informou que recomprou US$ 6,3 bilhões em ações no primeiro trimestre. O banco espera que as recompras sejam maiores neste ano do que em 2025, segundo apresentação da própria instituição.
Os números de renda fixa do Citigroup contrastam com os do Goldman Sachs, cuja receita caiu 10% e ficou abaixo das estimativas de Wall Street.
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Receita da divisão de cartões de crédito para o consumidor, agora uma unidade separada, cresceu 4% em meio a maior gasto dos clientes e aumento na abertura de novas contas. Ainda assim, o banco afirmou, em apresentação, que elevou a provisão para perdas com crédito, citando “incerteza crescente no cenário macroeconômico”.
A receita do primeiro trimestre da unidade de serviços do Citigroup — um gigante global na movimentação de recursos para empresas e governos — saltou 17%, para US$ 6,1 bilhões.
O negócio de gestão de fortunas (wealth management), que agora inclui o banco de varejo, registrou alta de 11% nas receitas. No mês passado, a Bloomberg noticiou que executivos do banco chegaram a avaliar a compra de outro banco ou corretora de wealth.
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