Com 2025 chegando ao fim, muitos investidores começam a planejar onde investir em 2026. Segundo Antônio Sanches, analista de research da Rico, para investir com consciência é preciso combinar estratégia, bom senso e paciência.
“Investimentos são como ferramentas. Por isso, usar a ferramenta certa para o objetivo certo faz toda a diferença”, afirma.
A lógica de Sanches é clara: o melhor investimento depende do perfil de quem investe, do horizonte e dos objetivos. E uma carteira bem diversificada costuma ser a melhor aliada em cenários incertos.
Ações ou renda fixa em 2026?
Para 2026, o analista avalia que a renda fixa deve continuar bastante atrativa, ainda que com algum movimento de queda nos juros. A expectativa da Rico é que a Selic – atualmente elevada – seja gradualmente reduzida, passando dos 15% ao ano para cerca de 12% no segundo semestre do ano que vem.
E isso permitiria que investimentos pós-fixados e atrelados à inflação mantenham retorno real interessante. Nesse contexto, a recomendação de Sanches varia conforme o perfil do investidor. Veja só!
- Conservador: cerca de 90% em renda fixa (mistura de pós-fixado, prefixado e IPCA+), 10% em renda variável.
- Moderado: 70% renda fixa, 30% renda variável (ações, fundos imobiliários, multimercados).
- Sofisticado (agressivo / longo prazo): divisão equilibrada, ou seja, cerca de 50% renda fixa, 50% renda variável e ativos alternativos.
Ainda de acordo com Sanches, a resposta ideal não é “ou uma coisa, ou outra”, mas sim “ambas, com equilíbrio, de acordo com seu perfil”.
“Para 2026, é ideal investir nos dois, ações e renda fixa. Esse balanço ajuda a reduzir riscos e aproveitar oportunidades, independentemente da oscilação dos juros ou do mercado de ações”
O que esperar do dólar em 2026?
Outro ponto importante para quem busca diversificação é a moeda estrangeira. Para 2026, a expectativa da Rico é que o câmbio se mantenha mais ou menos nos patamares atuais, ou seja, em cerca de R$ 5,30 a R$ 5,40 por dólar.
Mas alerta: “o dólar é muito difícil de prever, já que depende de múltiplas variáveis, como contexto global, economia, taxas de juros internacionais, fluxos de capital, entre outros.”
Por isso, ele reforça a importância de uma diversificação internacional ou cambial como forma de proteção contra inflação doméstica e de reduzir a correlação com outros investimentos.
Como encontrar as melhores ações para investir em 2026?
A seleção das melhores ações, na visão do analista da Rico, não deve se basear apenas em modismos, mas em uma análise criteriosa, em três etapas:
- Visão macro (top-down): analisar o cenário econômico do país (ou dos países, em caso de investimentos internacionais) para entender os riscos e as oportunidades do ambiente.
- Análise setorial: verificar como está o futuro daquele setor, se há bons fundamentos, demanda, vantagem competitiva etc.
- Análise da empresa + valuation: estudar empresas sólidas, com boa geração de caixa e baixo endividamento; identificar aquelas com bom potencial de lucro; e, por fim, avaliar se o preço da ação está compatível com seu valor intrínseco.
Esse processo, embora trabalhoso, ajuda a mitigar risco e aumentar as chances de retorno no longo prazo.
Já para quem prefere não fazer toda essa análise sozinho, a alternativa é contar com uma carteira recomendada ou um fundo de investimento gerido por profissionais.
A vantagem: uma equipe de analistas já faz toda essa seleção, e você acompanha os resultados sem precisar analisar balanços ou valuation.
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Diversificação continua sendo o melhor caminho
Uma das mensagens centrais de Sanches é a importância da diversificação. Em um país como o Brasil, com histórico de inflação e incertezas econômicas, manter uma carteira equilibrada com renda fixa, renda variável e, idealmente, algum componente cambial ou internacional, ajuda a garantir que seus investimentos resistam a diferentes cenários.
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Confira o cronograma completo da live:
- Panorama macroeconômico para 2026: perspectivas para a economia brasileira e global, incluindo inflação, juros e crescimento.
- O que esperar da taxa Selic e como isso impacta seus investimentos em renda fixa e variável.
- Cenário do dólar e estratégias para proteger sua carteira com investimentos cambiais.
- Análise setorial e seleção de ações para 2026: como identificar setores promissores e empresas sólidas.
- Carteiras recomendadas e multimercados: como diversificar com eficiência e reduzir riscos.
- Dicas práticas para investidores iniciantes: planejamento financeiro, reserva de emergência e passo a passo para começar a investir.
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