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SÃO PAULO – A aplicação em fundos de investimentos proporciona ao investidor a possibilidade de alcançar diversos ativos por meio de um só canal, terceirizando a gestão do seu portfólio. A carteira pode englobar renda fixa, títulos públicos, títulos cambiais, derivativos, commodities, ações, entre outros, e os ativos são escolhidos pelo gestor do fundo.
O gestor é responsável por acompanhar o mercado e definir a estratégia da carteira e os momentos de compra e venda de ativos, sempre buscando o maior lucro possível. Neste sentido, o investidor tem a vantagem de, ao terceirizar a gestão de suas aplicações, se abster de acompanhar diversos ativos para escolher os mais rentáveis.
No entanto, ao contrário do que possa parecer, o investidor deve distribuir seu patrimônio em mais de um fundo, criando uma carteira semelhante aos portfólios de ações. A importância da diversificação é a mesma no mundo dos fundos de investimentos.
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Pensando nisso, José Tibães, analista de fundos de investimentos da XP Investimentos, preparou carteiras de fundos com exclusividade para os leitores do InfoMoney – para investir nelas, clique aqui e abra uma conta gratuita na XP!
Para a escolha dos fundos, Tibães levou em consideração os perfis conservador, moderado e agressivo de investidores e, dentro desses tipos, fez duas carteiras: uma com aporte inicial de R$ 1 mil a R$ 25 mil, para quem tem menos capital para começar a aplicar, e outra sem limite para aporte inicial.
Perfil conservador
Para a escolha dos ativos das carteiras com perfil conservador, além do perfil do investidor, Tibães levou em consideração o cenário de taxa baixa de juros e a volatilidade trazida pelo ano eleitoral. Também foi levada em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil moderado, composta por renda fixa pós-fixada (95%) e renda fixa atrelada a inflação (5%).
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Carteira de fundos para investidor conservador (sem limite de aporte inicial mínimo):
Nome do fundo | Peso | Tipo de fundo | Valor inicial mínimo |
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP | 25% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
CSHG Income FIC FIRF CP | 25% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP | 20% | Renda Fixa | R$ 10.000 |
BTG Pactual Crédito Corporativo I FIC FIRF CP | 20% | Multimercado | R$ 5.000 |
XP Crédito Estruturado FIC FIM CP | 5% | Multimercado | R$ 25.000 |
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM | 5% | Multimercado | R$ 10.000 |
Carteira de fundos para investidor conservador (com aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil):
Nome do fundo | Peso | Tipo de fundo | Valor inicial mínimo |
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP | 30% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
CSHG Income FIC FIRF CP | 30% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP | 25% | Renda Fixa – Crédito Livre | R$ 10.000 |
Valora Guardian XP FIC FIM CP | 10% | Multimercados Dinâmico | R$ 10.000 |
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM | 5% | Multimercados | R$ 10.000 |
Tibães destaca a importância de incluir fundos multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.
Perfil moderado
Para a carteira de fundos para os leitores do InfoMoney com perfil moderado, Tibães também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil moderado, composta por renda fixa pós-fixada (47,5%), renda fixa pré-fixada (5%), renda fixa atrelada a inflação (15%), renda variável (7,5%) e multimercados (25%).
Carteira de fundos para investidor moderado (sem limite de aporte inicial mínimo):
Nome do fundo | Peso | Tipo de fundo | Valor inicial mínimo |
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM | 20% | Multimercados | R$ 10.000 |
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP | 20% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP | 20% | Renda Fixa – Crédito Livre | R$ 10.000 |
XP Macro FIM | 15% | Multimercado Multiestrategia | R$ 10.000 |
Pimco Income FIC FIM IE | 10% | Multimercados Investimentos no Exterior | R$ 25.000 |
XP Crédito Estruturado FIC FIM CP | 7,5% | Multimercado Livre | R$ 25.000 |
Brasil Capital 30 FIC FIA | 5% | Ações Livre | R$ 100.000 |
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) | 2,5% | Imobiliário | – |
Carteira de fundos para investidor moderado (com aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil):
Nome do fundo | Peso | Tipo de fundo | Valor inicial mínimo |
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP | 27,5% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP | 20% | Renda Fixa – Crédito Livre | R$ 10.000 |
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM | 20% | Multimercados | R$ 10.000 |
XP Macro FIM | 10% | Multimercado Multiestrategia | R$ 10.000 |
Kondor Long Short FIM | 10% | Multimercados Long and Short – Direcional | R$ 10.000 |
XP Long Biased 30 FIC FIM | 5% | Multimercados Multiestratégia | R$ 10.000 |
Schroder Liquid Alternatives | 5% | Multimercados Investimentos no Exterior | R$ 5.000 |
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) | 2,5% | Imobiliário | – |
Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.
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O fundo XP Long Biased tem baixa exposição devido ao seu risco por estar exposto a ações, mas pode trazer ganhos elevados em caso de alta da Bolsa, explica o analista.
Perfil agressivo
Para a carteira de fundos para os leitores do InfoMoney com perfil agressivo, Tibães também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil agressivo, composta por renda fixa pós-fixada (10%), renda fixa pré-fixada (12,5%), renda fixa atrelada a inflação (22,5%), renda variável (20%) e multimercados (35%). Essa carteira tem menos investimentos atrelados ao crédito e a ativos pós-fixados do que os portfólios recomendados para investidores conservadores e moderados. Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas. Invista nos fundos de investimentos recomendados acima: abra uma conta gratuita na XP!Carteira de fundos para investidor agressivo (sem limite de aporte inicial mínimo):
Nome do fundo
Peso
Tipo de fundo
Valor inicial mínimo
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM
22,5%
Multimercados
R$ 10.000
Adam XP Macro Strategy
20%
Multimercados Macro
R$ 25.000
JPM Global Macro Opportunities FIM IE
15%
Multimercados Investimentos no Exterior
R$ 50.000
Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP
12,5%
Renda Fixa – Índices
R$ 20.000
XP Long Biased 30 FIC FIM
10%
Multimercados Multiestratégia
R$ 10.000
XP Crédito Estruturado FIC FIM CP
10%
Multimercado Livre
R$ 25.000
Brasil Capital 30 FIC FIA
5%
Ações Livre
R$ 100.000
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11)
2,5%
Imobiliário
–
FII RBR Alpha (RBRF11)
2,5%
Imobiliário
–
Carteira de fundos para investidor agressivo (com limite de aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil:
Nome do fundo
Peso
Tipo de fundo
Valor inicial mínimo
CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM
22,5%
Multimercados
R$ 10.000
XP Macro FIM
15%
Multimercado Multiestrategia
R$ 10.000
Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP
12,5%
Renda Fixa – Índices
R$ 5.000
AZ Quest Total Return FIM
10%
Multimercados Long and Short – Direcional
R$ 5.000
AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP
10%
Renda Fixa – Duração Livre
R$ 5.000
XP Long Biased 30 FIC FIM
10%
Multimercados Multiestratégia
R$ 10.000
Schroder Liquid Alternatives
10%
Multimercados Investimentos no Exterior
R$ 5.000
Leblon Ações FIC FIA
5%
Ações Livre
R$ 1.000
FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11)
2,5%
Imobiliário
–
FII RBR Alpha (RBRF11)
2,5%
Imobiliário
–