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SÃO PAULO – A aplicação em fundos de investimentos proporciona ao investidor a possibilidade de alcançar diversos ativos por meio de um só canal, terceirizando a gestão do seu portfólio. A carteira pode englobar renda fixa, títulos públicos, títulos cambiais, derivativos, commodities, ações, entre outros, e os ativos são escolhidos pelo gestor do fundo.
O gestor é responsável por acompanhar o mercado e definir a estratégia da carteira e os momentos de compra e venda de ativos, sempre buscando o maior lucro possível. Neste sentido, o investidor tem a vantagem de, ao terceirizar a gestão de suas aplicações, se abster de acompanhar diversos ativos para escolher os mais rentáveis.
No entanto, ao contrário do que possa parecer, o investidor deve distribuir seu patrimônio em mais de um fundo, criando uma carteira semelhante aos portfólios de ações. A importância da diversificação é a mesma no mundo dos fundos de investimentos.
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Pensando nisso, José Tibães, analista de fundos de investimentos da XP Investimentos, preparou carteiras de fundos com exclusividade para os leitores do InfoMoney.
Para a escolha dos fundos, Tibães levou em consideração o perfil dos investidores e fez duas carteiras: uma sem limite de aporte inicial, para quem tem mais capital para começar a aplicar, e outra de até R$ 25 mil para o aporte inicial.
Para a carteira de fundos com perfil agressivo, Tibães levou em consideração o cenário de taxa baixa de juros e a volatilidade trazida pelo ano eleitoral.
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O analista também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil agressivo, composta por renda fixa pós-fixada (10%), renda fixa pré-fixada (12,5%), renda fixa atrelada a inflação (22,5%), renda variável (20%) e multimercados (35%).
Carteira de fundos para investidor agressivo (sem limite de aporte inicial mínimo):
| Nome do fundo | Peso | Tipo de fundo | Valor inicial mínimo |
| CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM | 22,5% | Multimercados | R$ 10.000 |
| Adam XP Macro Strategy | 20% | Multimercados Macro | R$ 25.000 |
| JPM Global Macro Opportunities FIM IE | 15% | Multimercados Investimentos no Exterior | R$ 50.000 |
| Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP | 12,5% | Renda Fixa – Índices | R$ 20.000 |
| XP Long Biased 30 FIC FIM | 10% | Multimercados Multiestratégia | R$ 10.000 |
| XP Crédito Estruturado FIC FIM CP | 10% | Multimercado Livre | R$ 25.000 |
| Brasil Capital 30 FIC FIA | 5% | Ações Livre | R$ 100.000 |
| FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) | 2,5% | Imobiliário | R$ 25.000 |
| FII RBR Alpha (RBRF11) | 2,5% | Imobiliário | R$ 23.000 |
Carteira de fundos para investidor agressivo (com limite de aporte inicial mínimo de até R$ 25 mil:
| Nome do fundo | Peso | Tipo de fundo | Valor inicial mínimo |
| CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM | 22,5% | Multimercados | R$ 10.000 |
| XP Macro FIM | 15% | Multimercado Multiestrategia | R$ 10.000 |
| Icatu Vanguarda Pré-Fixado FIRF LP | 12,5% | Renda Fixa – Índices | R$ 5.000 |
| AZ Quest Total Return FIM | 10% | Multimercados Long and Short – Direcional | R$ 5.000 |
| AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP | 10% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
| XP Long Biased 30 FIC FIM | 10% | Multimercados Multiestratégia | R$ 10.000 |
| Schroder Liquid Alternatives | 10% | Multimercados Investimentos no Exterior | R$ 5.000 |
| Leblon Ações FIC FIA | 5% | Ações Livre | R$ 1.000 |
| FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) | 2,5% | Imobiliário | R$ 25.000 |
| FII RBR Alpha (RBRF11) | 2,5% | Imobiliário | R$ 23.000 |
Essa carteira tem menos investimentos atrelados ao crédito e a ativos pós-fixados do que os portfólios recomendados para investidores conservadores e moderados.
Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.
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