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SÃO PAULO – A aplicação em fundos de investimentos proporciona ao investidor a possibilidade de alcançar diversos ativos por meio de um só canal, terceirizando a gestão do seu portfólio. A carteira pode englobar renda fixa, títulos públicos, títulos cambiais, derivativos, commodities, ações, entre outros, e os ativos são escolhidos pelo gestor do fundo.
O gestor é responsável por acompanhar o mercado e definir a estratégia da carteira e os momentos de compra e venda de ativos, sempre buscando o maior lucro possível. Neste sentido, o investidor tem a vantagem de, ao terceirizar a gestão de suas aplicações, se abster de acompanhar diversos ativos para escolher os mais rentáveis.
No entanto, ao contrário do que possa parecer, o investidor deve distribuir seu patrimônio em mais de um fundo, criando uma carteira semelhante aos portfólios de ações. A importância da diversificação é a mesma no mundo dos fundos de investimentos.
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Pensando nisso, José Tibães, analista de fundos de investimentos da XP Investimentos, preparou carteiras de fundos com exclusividade para os leitores do InfoMoney.
Para a escolha dos fundos, Tibães levou em consideração o perfil dos investidores e fez duas carteiras: uma sem limite de aporte inicial, para quem tem mais capital para começar a aplicar, e outra de até R$ 25 mil para o aporte inicial.
Para a carteira de fundos para os leitores do InfoMoney com perfil moderado, Tibães levou em consideração o cenário de taxa baixa de juros e a volatilidade trazida pelo ano eleitoral.
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O analista também levou em consideração a alocação recomendada pela equipe de análise de macroeconomia da XP Investimentos para a carteira de perfil moderado, composta por renda fixa pós-fixada (47,5%), renda fixa pré-fixada (5%), renda fixa atrelada a inflação (15%), renda variável (7,5%) e multimercados (25%).
Carteira de fundos para investidor moderado (sem limite de aporte inicial mínimo):
| Nome do fundo | Peso | Tipo de fundo | Valor inicial mínimo |
| CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM | 20% | Multimercados | R$ 10.000 |
| AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP | 20% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
| XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP | 20% | Renda Fixa – Crédito Livre | R$ 10.000 |
| XP Macro FIM | 15% | Multimercado Multiestrategia | R$ 10.000 |
| Pimco Income FIC FIM IE | 10% | Multimercados Investimentos no Exterior | R$ 25.000 |
| XP Crédito Estruturado FIC FIM CP | 7,5% | Multimercado Livre | R$ 25.000 |
| Brasil Capital 30 FIC FIA | 5% | Ações Livre | R$ 100.000 |
| FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) | 2,5% | Imobiliário | – |
Carteira de fundos para investidor moderado (com aporte inicial mínimo de até R$ 10 mil):
| Nome do fundo | Peso | Tipo de fundo | Valor inicial mínimo |
| AZ Quest Luce FIC FI RF CP LP | 27,5% | Renda Fixa – Duração Livre | R$ 5.000 |
| XP Investor FI Renda Fixa Crédito Privado LP | 20% | Renda Fixa – Crédito Livre | R$ 10.000 |
| CA Indosuez Infraestrutura Incentivado CP FIC FIM | 20% | Multimercados | R$ 10.000 |
| XP Macro FIM | 10% | Multimercado Multiestrategia | R$ 10.000 |
| Kondor Long Short FIM | 10% | Multimercados Long and Short – Direcional | R$ 10.000 |
| XP Long Biased 30 FIC FIM | 5% | Multimercados Multiestratégia | R$ 10.000 |
| Schroder Liquid Alternatives | 5% | Multimercados Investimentos no Exterior | R$ 5.000 |
| FII BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11) | 2,5% | Imobiliário | – |
Tibães destaca a importância de incluir fundos imobiliários e multimercados em momentos de baixa taxa real de juros.Também foram incluídos ativos atrelados a debêntures incentivadas.
O fundo XP Long Biased tem baixa exposição devido ao seu risco por estar exposto a ações, mas pode trazer ganhos elevados em caso de alta da Bolsa, explica o analista.
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